[ad_1]
Informações sobre tudo e qualquer coisa estão disponíveis ao nosso alcance. Nesta era da tecnologia da informação, nós investidores somos abençoados com acesso e conhecimento de vários esquemas de fundos mútuos, seus retornos, etc. E todas essas informações estão disponíveis gratuitamente.
O mesmo vale para aqueles que prestam serviços financeiros. Haveria uma infinidade de e-mails, mensagens e sites saltando para fornecer informações.
Muitos distribuidores de fundos mútuos irão abordá-lo para investimentos de fundos mútuos em fundos mútuos novos e existentes. Especialmente agora que a economia está saindo da recessão e os mercados estão se tornando favoráveis ao investimento.
Enquanto a maioria das informações enviadas para nós já está na World Wide Web. Podemos verificar facilmente as informações do fundo no site da AMC (empresa de gestão de patrimônio). No entanto, para alguns investidores, isso pode ser um serviço valioso.
Esses mailers e mensagens nos mantêm informados sobre novos lançamentos, retornos de vários esquemas, seu NAV (Net Asset Value) e muitas outras vantagens e desvantagens associadas a eles. Mas isso é tudo o que precisamos saber sobre investimentos?
Você não acha que seria sensato escolher o melhor distribuidor de fundos mútuos que pode ajudar a gerenciar seus investimentos? E se todas essas informações só aumentarem sua confusão?
Com muitas mudanças de nome de fundos mútuos e reorganizações de portfólio, a maioria dos investidores está confusa sobre o que fazer com seus fundos mútuos.
Pode fazer sentido trabalhar com um distribuidor de fundos mútuos que possa aconselhá-lo e orientá-lo em suas decisões de investimento.
Os retornos por si só não são motivo suficiente para escolher o distribuidor de fundos mútuos certo. Há muitas outras coisas que você precisa procurar.
1. Qualificações do Distribuidor de Fundos Mútuos
A Associação de Fundos Mútuos da Índia (AMFI) exige que as pessoas envolvidas na consultoria de fundos mútuos sejam certificadas pelo Instituto Nacional de Gestão de Valores Mobiliários (NISM).
Mas apenas confiar na certificação não é suficiente, pois você precisará se aprofundar um pouco mais na filosofia (atitude e racionalização) e no processo de pesquisa que o distribuidor de fundos mútuos e sua equipe aplicam ao aconselhar os clientes. Além disso, você precisa ter certeza de que o distribuidor não é um indivíduo fazendo investimentos de venda ambulante como um negócio paralelo. Lembre-se que se você seguir o conselho de um distribuidor de fundos mútuos que não tem o conhecimento necessário, isso pode levar a um desastre para seu dinheiro e investimentos.
2. Qualificações do Distribuidor de Fundos Mútuos
Confira a experiência de um distribuidor de fundos mútuos e sua equipe. Verifique quão bem eles são qualificados em termos de educação e que conhecimento e experiência eles têm.
Além disso, verifique se o distribuidor é bem versado na variedade de classes de ativos. Por exemplo, patrimônio, dívida, renda fixa, ouro, etc.
Eles devem ser capazes de entender e decifrar como essas classes de ativos serão afetadas por vários eventos nacionais e internacionais, decisões ou mudanças nas tendências relacionadas a taxas de juros, preços do petróleo, etc.
Entender os fundos mútuos, determinar sua adequação para você e seu portfólio de investimentos, alocação equilibrada de ativos e saber como as mudanças nos ativos afetarão você requer um alto nível de conhecimento.
Portanto, você deve verificar o quão qualificado é o distribuidor e quanta experiência ele possui. O fundo mútuo deve ser capaz de identificar produtos que atendam às suas necessidades de vida quando você precisar deles.
3. Disponibilidade
O distribuidor de fundos mútuos de sua escolha deve ser fácil de contatar. Seja por e-mail, telefone ou pessoalmente dentro de um período de tempo razoável. É importante que o distribuidor ao qual você confia seu dinheiro esteja disponível conforme necessário. O distribuidor ou equipe deve poder esclarecer suas dúvidas em um prazo razoável.
Este distribuidor é capaz de fechar negócios para você no prazo? O tempo é essencial no mundo de investir nos melhores fundos mútuos e ações. O distribuidor deve ser capaz de concluir suas transações em um curto espaço de tempo. O mais rápido possível.
Todas essas coisas importam quando se trata de seu dinheiro suado.
4. Fornecer soluções financeiras abrangentes
Nós indianos não gostamos de discutir nossas finanças ou situação financeira com tudo e todos. Porque fomos ensinados a não revelar nossas finanças e investimentos a muitas pessoas. Fomos ensinados a manter tais coisas e detalhes privados e secretos.
Portanto, seria preferível encontrar um distribuidor que fosse uma solução completa para todas as nossas necessidades financeiras. Um consultor que pode entender e gerenciar melhor nossos investimentos e com confidencialidade. Cândido. Alguém que possa nos oferecer produtos de fundos mútuos de todos os fundos. Não apenas uma ou duas casas de estoque.
5. O distribuidor faz perguntas?
Este é o único atributo que lhe dirá se um distribuidor de fundos mútuos está interessado apenas em vender ou se está realmente interessado em entender seus requisitos e necessidades. E então, nesse sentido, para promover investimentos.
Ele/ela faz perguntas para entender melhor suas necessidades financeiras, situações e objetivos? Ou você recebe informações detalhadas do produto apenas para convencê-lo a comprar o produto e não a solução que está realmente procurando?
Sem fazer perguntas, como alguém pode saber exatamente qual plano é melhor para você? Você pode assumir o risco investindo em small caps ou seus investimentos devem ser limitados a fundos mútuos de dívida? Você tem um ou dois seguros de vida e saúde ou não? Esses dois são os mais importantes antes de começarmos com investimentos em fundos mútuos. Para proteger nossos entes queridos.
Não só ajudar os investidores, mas todas essas informações recebidas deles e de outros investidores de todo o país e repassadas para as casas de fundos. Ao coletar esses dados, os fundos, assim como o governo, podem entender melhor o sentimento e as tendências dos investidores. Também os ajuda a propor novas políticas e mudanças nas políticas. Desenvolver novas estratégias. Desenvolva e crie novos planos atraentes.
6. Infraestrutura e serviços adicionais
Além de avaliar suas qualificações e atitude em relação aos clientes, você também precisa avaliar se eles têm a infraestrutura certa configurada. Você pode receber conselhos prudentes de forma consistente? Lembre-se que investir é apenas o começo. Você quer que seus investimentos sejam monitorados e rastreados regularmente. Uma mudança deve ser comunicada imediatamente se o investimento se tornar redundante ou ineficaz.
Portanto, idealmente, você deve ter várias ferramentas e calculadoras para rastrear seus investimentos on-line como um valor agregado.
Além disso, o distribuidor de fundos mútuos deve enviar atualizações regulares ao seu portfólio. Que mudanças podem ser feitas de acordo com as mudanças nas condições de mercado e objetivos financeiros? Quais são todos os novos desenvolvimentos que foram feitos no campo dos fundos mútuos? Quais são os novos planos? Que novas políticas foram desenvolvidas que irão beneficiá-lo ou vice-versa?
7. Que tipo de suporte pós-venda é fornecido?
Como dito anteriormente, investir é apenas um ponto de partida. Somente com a ajuda de um suporte pós-venda razoável e confiável poderemos controlar, monitorar e desenvolver nosso portfólio de investimentos. Todas as ferramentas de rastreamento podem não ser facilmente compreendidas por todos os investidores.
A razão para investir através de um distribuidor de fundos mútuos e não investir em fundos mútuos diretos é que não estamos familiarizados com o mercado e não nos sentimos confortáveis. Todos os relatórios enviados periodicamente pelos fundos aos investidores estão cheios de jargões que nem sempre entendemos. Para interpretá-los, precisamos da ajuda de profissionais. Essa assistência deve ser fornecida por um distribuidor de fundos mútuos.
Como e quando você precisa. Não é assim quando é conveniente para eles.
8. Histórico passado
Bem, se isso lhe for oferecido, você poderá avaliar a qualidade do conselho. Você precisa cruzar os dados que ele forneceu com alguns de seus clientes como uma verificação de controle. A melhor maneira é pedir referências.
Use as mídias sociais para ver se alguém recomendou um consultor ou empresa. Verifique online se há recomendações, pergunte a seus amigos ou familiares se eles conhecem alguma recomendação. Que conhecimento e experiência estão envolvidos? Dessa forma, você pode ter uma ideia de seus pontos fortes e fracos.
Verifique há quanto tempo o EA está no mercado e como funciona. Descubra em que área o distribuidor de fundos mútuos trabalhou e que conhecimento ele/ela e a equipe têm. Alguém que tenha passado por vários ciclos de mercado será experiente e, portanto, preferido.
Este exercício não só irá ajudá-lo a compreender o seu histórico passado, mas também irá ajudá-lo a entender se um serviço pós-venda rápido e confiável é fornecido ou não.
A partir de agora, a Índia não possui um sistema oficial de classificação ou classificação para distribuidores de fundos mútuos. Então nós temos que trabalhar nisso nós mesmos.
9. Compensação
Um distribuidor de fundos mútuos está neste negócio para ganhar dinheiro. Seja um indivíduo, uma parceria ou uma empresa, não durará muito se não receber uma compensação.
Manter um site, ajudar com um plano financeiro, coletar dados em seu nome, fornecê-los sem nenhum custo para você e manter todos esses serviços em funcionamento exige esforço e dinheiro.
Muitos planejadores financeiros e consultores podem cobrar pelo mesmo. Escreva um plano financeiro abrangente, levando em consideração o apetite ao risco, os requisitos futuros e os objetivos de vida. Você é solicitado a pagar-lhes uma comissão regularmente. Eles simplesmente não dizem que também recebem uma comissão sobre todos os investimentos que fazem em seu nome.
Se um distribuidor de fundos mútuos está sendo honesto com você ou não é o critério mais importante a ser verificado.
linha de fundo
Hoje, com tantas opções de investimento disponíveis, a tarefa do planejamento inteligente de investimentos tornou-se bastante difícil. Porque estamos cercados por tantas informações sobre cada uma dessas opções, como ações, fundos mútuos, FDs bancários, NCDs, títulos corporativos, fundos de poupança do governo (PPFs), certificados de poupança nacionais (NSCs), etc.
E, no entanto, ao final de todas as pesquisas e avaliações, continuamos nos perguntando se tomamos a decisão certa de investimento.
Por quê?
Para sairmos desse caos de “sobrecarga de informações”, precisamos encontrar um distribuidor de fundos mútuos que forneça aconselhamento financeiro independente e imparcial. Sem interesses adquiridos (comissões). Alguém para ajudar irá ajudá-lo e orientá-lo através de um planejamento de investimento inteligente.
Isto é o que o melhor distribuidor de fundos mútuos fará por você. Esta é a visão e o propósito da WealthBucket.
[ad_2]
Source by Rahul Jain
