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O financiamento de Carta de Crédito Standby (SBLC) ou monetização de instrumentos bancários, incluindo títulos, SBLC, BG, LC ou SKR para financiamento de projetos está em alta. Enquanto os empréstimos para instituições tradicionais praticamente pararam, a monetização de instrumentos está em alta; e não em vão.
O financiamento do SBLC ou a monetização de instrumentos bancários é muito popular porque não há requisitos de empréstimo tradicionais, requisitos de ativos ou taxas iniciais associadas ao financiamento ou empréstimo convencional. No entanto, existem requisitos muito rigorosos no processo de aprovação, que incluem um relatório de conformidade positivo relacionado às leis de segurança nacional e às leis internacionais de lavagem de dinheiro.
O processo de monetização de instrumentos bancários envolve a conversão de um instrumento garantido, geralmente garantido por dinheiro, uma conta garantida ou um ativo garantido, em algo com curso legal. Em muitos casos, uma conta ou ativo garantido ou com garantia em dinheiro é mantido em um fundo fiduciário ou em outra conta na qual o titular não pode receber fundos adicionais de acordo com o contrato da conta.
Por que monetizar? Por exemplo, na segurança econômica do mercado há 5 anos, o financiamento de hospitalidade era uma indústria muito tediosa e difícil de financiar, mas ainda alcançável. Hoje, o financiamento de hospitalidade é quase impossível para quem quer comprar um novo, refinanciar, reformar ou construir. Se você possui atualmente um hotel, as chances de obter financiamento são maiores, mas dependem de indicadores que abrangem um período de 3 a 5 anos. Financiar o SBLC para projetos hoteleiros ou monetizar a ferramenta pode ser uma solução, pois não há requisitos de desempenho; O desempenho é baseado na garantia da ferramenta, não na propriedade.
Isso também vale para empreendimentos residenciais que estão em fase intermediária de construção e paralisados por impossibilidade de continuar utilizando as linhas de crédito abertas anteriormente. Os empreendimentos comerciais também se beneficiarão desse método de financiamento, pois não há requisitos de “âncora” ou listas de inquilinos a serem fornecidos. O financiamento de projetos de energia alternativa é especialmente adequado para financiamento sblc ou por meio da monetização de um instrumento bancário. Eles superam os requisitos de ativos tangíveis das fontes de financiamento tradicionais.
A lista é interminável quanto ao uso de recursos para projetos e desenvolvimentos. Por exemplo, a monetização também pode ser uma solução viável para o desenvolvimento econômico da comunidade, habitação e criação de empregos e consolidação de dívidas para corporações e empresas.
Algumas palavras de cautela para aqueles que procuram fornecedores de instrumentos bancários e empresas de monetização. A fraude nesta área está em ascensão. Os instrumentos serão emitidos por 25 dos principais bancos mundiais. Os instrumentos locados podem ser rentabilizados, mas para tal carecem de autorização expressa por escrito do titular do instrumento e do banco emitente, que indique o acordo entre todas as partes e o conhecimento expresso da intenção de utilização do instrumento. Além disso, após a aprovação, o cliente deve receber um contrato descrevendo os termos dos instrumentos e a monetização.
Por fim, as comissões devem ser deduzidas da receita quando você monetiza, para que não precise pagar taxas iniciais. A compensação de instrumentos geralmente resulta em taxas de custódia e, para compensação internacional, o Formulário MT 103/23 é suficiente. Quando todos os elementos forem atendidos, monetizar seu instrumento deve ser uma alternativa segura ao financiamento tradicional.
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Fonte: Kelly Willett
